Защищаем
ваш бизнес
от рисков

Если банк заблокировал счет (подозрение на отмывание):
1. Не паникуйте и не закрывайте счет со штрафом банка.
2. Дождитесь официального запроса документов от финмониторинга банка.
3. Предоставьте в течение 3-7 дней сканы договоров, актов, накладных и пояснительное письмо о сути вашего бизнеса.
4. Если банк всё равно отказал, вы имеете право обжаловать это в Межведомственной комиссии при ЦБ РФ.

Просто сказать "ты уволен" нельзя. Законные пути (ТК РФ):
- По соглашению сторон (ст. 78): Самый безопасный путь. Предложите сотруднику компенсацию (1-2 оклада) за подписание соглашения.
- Непрохождение испытательного срока (ст. 71): Нужно письменно уведомить за 3 дня с указанием причин (составьте акты о невыполнении задач).
- За прогул (ст. 81 п.6): Отсутствие более 4 часов подряд. Требуется составить акт, затребовать объяснительную и выпустить приказ.

Главное правило: не игнорировать. За неответ штраф от 5 000 руб.
Ответить нужно в течение 5 рабочих дней (если требуют пояснения) или 10 дней (если требуют документы). Если документов много, вы имеете право отправить ходатайство о продлении срока. Отвечайте строго на заданные вопросы, лишней информации налоговой не давайте.

Это грубое нарушение (ст. 14.5 КоАП РФ). ИП обязан пробивать чеки через онлайн-кассу. Штраф: от 25% до 50% суммы, но не менее 10 000 руб. В крайнем случае используйте перевод по СБП на расчетный счет бизнеса, но касса всё равно нужна.